德州银行密织反电诈“篱笆墙” 全力守护市民“钱袋子”
来源:感知山东    时间:2023-08-31 17:26:56

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【资料图】

为切实履行好反电诈金融职责,守好市民“钱袋子”,德州银行积极践行金融为民理念,进一步提高账户风险管控能力,全力做好公众宣传教育,密切警银合作,为“全民反诈”防线构筑贡献更多力量。

△开展防范电信网络诈骗犯罪技能培训

层层压实账户管理责任。成立“加强银行结算账户管理 切实防范电信网络诈骗风险工作领导小组”,明确部门和机构职责,确保反电诈相关工作落实到位。制定账户风险管理制度和专项工作方案,进一步健全本行账户风险防控机制,分级落实好各项账户风险防范工作流程、要求等,强化内部考核,压实账户管理主体责任。

提升账户风险防范能力。加强对新开立账户的审核和存量账户的管理,紧盯风险点,拧紧“安全阀”。组织开展专题培训,学习反电诈法律法规及账户分类分级管理措施,增强员工社会责任感,提高反电诈意识和能力,全力做好账户风险控制。今年以来,组织线下专题培训3次,参训人数426人;组织线上培训1次,参训人数166人。

△走进社区、学校加强公众宣传教育

加强公众反诈宣传教育。通过在网点设立宣传台、张贴宣传海报、循环播放宣传标语和宣传视频及送金融知识进学校、进企业、进社区、进农村、进家庭等方式,主动向市民、客户普及反电诈知识,将宣传教育嵌入到业务各个环节和流程,积极引导社会公众了解金融反诈风险防控的含义及作用。

协同作战及时按下“止付键”。积极配合公安机关开展受害人保护性止付工作,最大程度减少受害人资金损失。自7月17日启动以来,成功止付受害人银行账户1167户,涉及资金347.06万元。对公安机关发起的止付、冻结、扣划账户及时采取控制措施,将账户风险等级调整为高风险,同时做好对其关联账户的排查,发现可疑,立即支付,迅速切断涉赌涉诈资金链条。

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